ETF (Exchange Traded Fund) ialah dana pelaburan yang diniagakan di pasaran saham seperti saham biasa. Ia membolehkan pelabur melabur dalam sekumpulan aset (contohnya saham, bon, emas, komoditi) melalui satu unit sahaja. ETF sangat popular di negara maju dan semakin mendapat tempat di Malaysia kerana modal permulaan rendah, mudah didagangkan, dan yuran pengurusan yang lebih rendah berbanding unit amanah tradisional.
Apa Itu ETF?
Dana Dagangan Bursa atau ETF ialah dana atau amanah jejakan terbuka yang disenaraikan atau didagangkan pada waktu sebenar dalam bursa saham. ETF adalah sekuriti yang menjejaki indeks, komoditi atau sekumpulan aset seperti tabung pelaburan terbuka, tetapi didagangkan dalam bursa seperti saham.
Memandangkan ETF dibeli dan dijual dalam pasaran seperti saham, ETF diberikan harga dan didagangkan sepanjang hari. Kesimpulannya, ETF menggabungkan ciri-ciri dana terbuka dan saham.
Indeks terdiri daripada sekumpulan sekuriti (contohnya; bon, komoditi, ekuiti) yang menunjukkan pergerakan atau perubahan dalam pasaran sekuriti tertentu.
Kelebihan ETF
ETF menggabungkan manfaat saham, unit amanah dan dana indeks kerana mereka berkongsi ciri-ciri yang sama:
- Mudah dipelbagaikan – memiliki sekumpulan sekuriti contohnya; satu pasaran, Negara atau wilayah dengan satu dagangan.
- Fleksibiliti – membeli dan menjual pada waktu dagangan sama seperti saham.
- Kos rendah – yuran pengurusan yang rendah dan tiada yuran awal.
- Telus – pelabur tahu apa yang dibeli kerana sekuriti pendasar didedahkan. Harga boleh didapati pada waktu sebenar sepanjang hari dagangan.
- Kecairan – Pelabur boleh menebus unit dengan mudah dan mendapatkan tunai menjelang hari ketiga pasaran selepas tarikh dagangan (T+3).
- Boleh Mampu – Dengan sedikit wang, anda boleh melabur dalam pelaburan sekuriti yang anda inginkan.
Jenis-Jenis ETF di Malaysia
- ETF Ekuiti: Melabur dalam saham syarikat tersenarai (contoh: FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF, MyETF DOW30).
- ETF Syariah: Melabur dalam saham patuh syariah (contoh: MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25).
- ETF Bon: Melabur dalam bon kerajaan atau korporat (contoh: ABF Malaysia Bond Index Fund).
- ETF Komoditi: Menjejak harga emas/komoditi (contoh: TradePlus Shariah Gold Tracker).
Cara Melabur ETF di Malaysia (Langkah Demi Langkah)
a) Buka Akaun CDS & Trading
- Daftar akaun CDS (Central Depository System) dan akaun trading dengan broker berlesen (Maybank, CIMB, RHB, Rakuten Trade, dsb.).
b) Pilih ETF
- Semak senarai ETF di Bursa Malaysia (ETF Bursa Malaysia) dan pilih mengikut objektif pelaburan (ekuiti, bon, emas, syariah, dsb.).
c) Buat Kajian
- Semak prestasi indeks/dana, yuran pengurusan, agihan dividen, dan kecairan.
- Baca “Fact Sheet” atau laporan tahunan ETF.
d) Beli ETF
- Log masuk platform trading, cari kod ETF (contoh: 0827EA – TradePlus Shariah Gold Tracker).
- Masukkan kuantiti (minima 1 lot = 100 unit) dan harga, klik ‘Buy’.
e) Pantau & Jual
- Pantau prestasi ETF dalam akaun trading.
- Jual bila capai target harga atau bila perlu tunai.
Senarai ETF Popular di Malaysia (2025)
| Nama ETF | Kategori | Indeks/Asset yang dijejak | Patuh Syariah | Kod Bursa |
|---|---|---|---|---|
| MyETF Dow Jones Islamic Market Titans 25 | Ekuiti Syariah | 25 syarikat terbesar patuh syariah | Ya | 0821EA |
| TradePlus Shariah Gold Tracker | Komoditi Emas | Harga emas global | Ya | 0827EA |
| FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF | Ekuiti | FBM KLCI (syarikat utama Malaysia) | Tidak | 0820EA |
| ABF Malaysia Bond Index Fund | Bon | Bon kerajaan Malaysia | Ya | 0800EA |
| Principal FTSE ASEAN 40 Malaysia ETF | Ekuiti ASEAN | 40 syarikat utama ASEAN | Tidak | 0823EA |
Soalan Lazim (FAQ)
Berapa modal minimum untuk beli ETF?
Boleh mula beli 1 lot (100 unit), harga biasanya bawah RM200.
ETF sesuai untuk beginner ke?
Ya, sesuai sebab mudah, murah dan automatik diversifikasi.
ETF boleh rugi ke?
Ya, nilai boleh turun ikut pasaran dan indeks yang dijejak.
Ada ETF patuh syariah?
Ya, seperti MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25, TradePlus Shariah Gold Tracker.
ETF boleh trade hari-hari macam saham?
Boleh, tapi perhatikan liquidity dan spread harga.
Kesimpulan
ETF ialah pilihan pelaburan yang mudah, murah dan automatik diversifikasi untuk pelabur Malaysia. Ia sesuai untuk beginner mahupun advanced, terutamanya yang mahu melabur tanpa pening kepala pilih banyak saham/bon. Namun, pastikan faham produk, buat kajian dan jangan hanya ikut hype. Jadikan ETF sebahagian daripada portfolio untuk pelaburan yang lebih stabil dan berpotensi untung jangka panjang.