Kad Kredit Travel
Kad kredit travel direka khas untuk penggemar pelancongan, menawarkan pelbagai manfaat seperti miles penerbangan, akses lounge, insurans perjalanan, dan diskaun penginapan. Dengan menggunakan kad ini secara bijak, anda boleh menjimatkan kos percutian dan menikmati kemudahan eksklusif.
Kenapa Kad Travel Penting?
- Mata Ganjaran & Air‑Miles
– Menukar pembelanjaan kepada mata yang boleh ditebus untuk tiket penerbangan (Asia Miles, Enrich, KrisFlyer dan lain‑lain) - Akses Plaza Premium Lounge
– Kad premium seperti Standard Chartered Journey dan HSBC Visa Signature menawarkan akses lounge KLIA 1 & 2 - Insurans Perjalanan
– Termasuk perlindungan seperti kehilangan bagasi, kelewatan penerbangan, kemalangan – sehingga ratusan ribu ringgit. - Transaksi Mata Wang Asing Tanpa Caj
– Sesetengah kad tiada caj transaksi asing dan menawarkan kadar pertukaran yang kompetitif
Ciri-Ciri Penting Kad Travel Terbaik
| Ciri | Kenapa Penting |
|---|---|
| Ganjaran Air Miles | Menukar pembelanjaan kepada tiket penerbangan |
| Akses Lounge Lapangan Terbang | Rehat & makan percuma sebelum penerbangan |
| Insurans Perjalanan | Perlindungan semasa melancong luar negara |
| Caj Tukaran Mata Wang Asing | Caj tersembunyi yang boleh dielakkan dengan kad tertentu |
| Bonus Pendaftaran | Mata ganjaran percuma dengan perbelanjaan awal |
| Yuran Tahunan | Pastikan berbaloi dengan faedah yang diberi |
Kad Kredit Travel Terbaik
Tips Memaksimumkan Faedah Kad Travel
A. Cara Cepat Kumpul Miles
- Gunakan kad untuk bayar tiket penerbangan dan hotel
- Manfaatkan promosi bonus miles (contoh: 10x miles bulan tertentu)
- Gabung dengan program frequent flyer (Enrich, KrisFlyer)
B. Elak Perangkap Biasa
- Caj transaksi luar negara (pilih kad tanpa caj seperti CIMB Enrich)
- Miles yang luput (pastikan aktifkan kad setiap 6 bulan)
- Caj tahunan tinggi (pilih kad yang boleh waive)
Loyalty Points: Daripada Ganjaran kepada Air Miles
Menjadi pelanggan setia kepada mana-mana perkhidmatan yang anda langgani sememangnya berbaloi kerana anda boleh menikmati pelbagai manfaat. Syarikat juga mengekalkan kesetiaan pelanggan melalui program penumpang kerap (Frequent-Flyer Program, FFP).
Program penumpang kerap (FFP) membolehkan anda mengumpul air miles setiap kali anda membeli tiket penerbangan dengan syarikat penerbangan tersebut dan rakan niaga mereka. Air miles ini boleh digunakan untuk membayar atau mengurangkan harga perkhidmatan dalam rangkaian syarikat penerbangan tersebut.
Air miles boleh ditebus untuk tiket penerbangan percuma, naik taraf kabin, dan akses percuma ke lounge lapangan terbang.
Kini, terdapat kad kredit yang boleh membantu anda mengumpul air miles dengan lebih cepat berbanding kad kesetiaan biasa. Kad ini membolehkan anda berbelanja untuk apa sahaja (bukan hanya tiket penerbangan) dan memberi ganjaran dalam bentuk mata, yang kemudiannya boleh ditukar kepada air miles.
Sebagai contoh, Hong Leong Visa Infinite memberi ganjaran 1X Enrich Mile bagi setiap RM3.50 perbelanjaan dalam negara, dan 1X Enrich Mile bagi setiap RM2.20 perbelanjaan luar negara.
Anda juga boleh pertimbangkan kad kredit lain yang menawarkan faedah perjalanan dengan syarat pendapatan bulanan minimum RM5,000 dan ke bawah, seperti:
- AEON Visa Gold
- Singapore Airlines KrisFlyer American Express Gold
- UOB PRVI Miles Card
- HSBC TravelOne Credit Card
Kad Kredit Terbaik untuk Penebusan Air Miles
Tidak semua kad kredit travel memberi anda air miles secara langsung setiap kali anda berbelanja. Kebanyakan kad kredit mempunyai program ganjaran tersendiri yang memberikan mata ganjaran bagi setiap Ringgit yang anda belanjakan.
Memandangkan aktiviti melancong kini semakin biasa dalam kalangan pengguna, pihak bank telah memperluas program penebusan ganjaran kad kredit mereka untuk membolehkan penukaran mata ganjaran kepada air miles.
Bagaimana ia berfungsi?
Apa yang anda perlu lakukan hanyalah berbelanja menggunakan kad kredit ganjaran untuk mengumpul sebanyak mungkin mata, dan apabila anda mencapai jumlah minimum yang ditetapkan, anda boleh menukarkannya kepada air miles.
Berikut ialah contoh kadar penukaran mata ganjaran kepada air miles bagi bank seperti Maybank, HSBC, dan Standard Chartered.
Perlu diingat bahawa pemegang kad Standard Chartered Journey Credit Card akan disertakan dalam program ganjaran khas yang dikenali sebagai Miles Points, yang mempunyai kadar penukaran yang berbeza dan biasanya lebih rendah.
Penebusan Air Miles Melalui Kad Kredit di Malaysia
| Syarikat Penerbangan | Maybank TreatsPoints | HSBC Rewards Programme | Standard Chartered 360° Rewards |
|---|---|---|---|
| AirAsia BIG Points | — | 12,000 Points = 1,000 BIG Points | 2 Miles Points = 1 Air Mile |
| Cathay Pacific (Asia Miles) | 14,000 TP = 1,000 Asia Miles | 25,000 Points = 1,000 Asia Miles | — |
| Malaysia Airlines (Enrich Miles) | 14,000 TP = 1,000 Enrich Miles | 21,000 Points = 1,000 Enrich Miles | 2 Miles Points = 1 Air Mile |
| Singapore Airlines (KrisFlyer Miles) | 14,000 TP = 1,000 KrisFlyer Miles | 25,000 Points = 1,000 KrisFlyer Miles | 2 Miles Points = 1 Air Mile |
Masih tidak pasti kad kredit travel mana yang paling sesuai untuk anda?
Kami telah menyusun senarai kad kredit air miles terbaik di Malaysia untuk anda buat perbandingan dan permohonan dengan lebih mudah.
Akses Percuma ke Lounge Lapangan Terbang
Salah satu keistimewaan paling diidamkan dalam kad kredit travel ialah akses percuma ke lounge lapangan terbang. Ruang eksklusif ini biasanya disediakan untuk golongan elit, tetapi kini ia semakin mudah diakses oleh semua pelancong dengan kad kredit yang sesuai.
Berikut ialah senarai kad kredit terbaik di Malaysia yang menawarkan akses lounge lapangan terbang percuma, bersama faedah tambahan lain:
| Kad Kredit | Keistimewaan Akses Lounge |
|---|---|
| HSBC TravelOne Credit Card | 6X akses ke Plaza Premium Lounge terpilih di KLIA, Lapangan Terbang Changi Singapura & Lapangan Terbang Antarabangsa Hong Kong. Diskaun 25% untuk tetamu dewasa dan 30% untuk kanak-kanak. |
| UOB Visa Infinite Card | 12X akses ke lounge di Asia Pasifik (Malaysia, Singapura, China, Indonesia, Filipina) melalui aplikasi DragonPass. |
| AEON BiG Visa Gold | 3X akses ke Plaza Premium Lounge di Malaysia (berdasarkan syarat perbelanjaan). Diskaun 20% untuk tetamu & 30% untuk kanak-kanak. |
| AmBank Visa Signature | 5X akses ke Plaza Premium Lounge dalam & luar negara (berdasarkan syarat perbelanjaan). Diskaun 25% untuk tetamu di Malaysia & 20% untuk luar negara, 30% untuk kanak-kanak. |
| Maybank Visa Infinite | 5X akses ke Plaza Premium Lounge dalam & luar negara. Diskaun 20% jika melebihi kuota, termasuk untuk tetamu. |
| AEON Platinum Visa | 6X akses ke Plaza Premium Lounge di Malaysia (berdasarkan syarat perbelanjaan). Diskaun 20% untuk tetamu & 30% untuk kanak-kanak. |
| HSBC Visa Signature | 6X akses global ke Plaza Premium Lounge. Diskaun 25% untuk tetamu dewasa & 30% untuk kanak-kanak. |
| HSBC Premier Travel Credit Card | 12X akses global ke Plaza Premium Lounge. Diskaun 25% untuk tetamu dewasa & 30% untuk kanak-kanak. |
| Standard Chartered Journey Credit Card | Akses tanpa had ke Plaza Premium Lounge di KLIA & KLIA2 (dengan pas masuk antarabangsa yang sah). |
| AmBank Signature Priority Banking Visa Infinite | Akses tanpa had ke Plaza Premium Lounge (dalam & luar negara) bergantung pada syarat perbelanjaan atau aset (AUM) dengan AmBank. Diskaun 25% untuk tetamu di Malaysia & 20% di luar negara. |
Kad Kredit Terbaik untuk Perbelanjaan di Luar Negara
Menggunakan kad kredit semasa membeli-belah ketika melancong ke luar negara menawarkan pelbagai kelebihan.
Pertama, anda boleh menyimpan wang tunai untuk kecemasan sahaja. Kedua, anda berpeluang untuk mengumpul mata ganjaran berganda atau menerima pulangan tunai (cashback) setiap kali anda berbelanja.
Sebagai contoh, dengan RHB Visa Infinite, anda akan memperoleh 1X mata ganjaran bagi setiap RM1 dibelanjakan di Malaysia, tetapi apabila anda berbelanja di luar negara, anda akan memperoleh 5X mata ganjaran!
Kad Kredit Terbaik untuk Perbelanjaan di Luar Negara di Malaysia
| Kad Kredit | Mata Ganjaran untuk Perbelanjaan Luar Negara |
|---|---|
| UOB Visa Infinite Card | RM1 = 10 mata |
| HSBC TravelOne Credit Card | RM1 = 8 mata |
| HSBC Visa Signature | RM1 = 8 mata |
| AmBank Islamic Visa Infinite Card-i | RM1 = 5 mata |
| RHB Visa Infinite | RM1 = 5 mata |
💡 Tip Penting Sebelum Melancong
Untuk mengelakkan transaksi anda ditolak atau ditandakan sebagai mencurigakan oleh pihak bank, pastikan anda:
- Mengaktifkan kad kredit untuk transaksi luar negara
- Meningkatkan had kredit anda sebelum berlepas
FAQ (Soalan Lazim)
Adakah semua kad travel datang dengan lounge access?
Tidak. Hanya kad seperti StanChart Journey, HSBC Visa Signature, dan Citibank PremierMiles menyediakan akses lounge secara percuma.
Boleh ke saya kumpul air miles dan tukar ke tiket penerbangan?
Ya. Kad seperti Maybank 2 Cards, UOB PRVI dan Citibank membenarkan penebusan mata ke program seperti Enrich, Asia Miles, atau KrisFlyer.
Yang mana sesuai untuk pengguna baru atau bajet kecil?
CIMB Travel Platinum ialah pilihan terbaik kerana tiada yuran tahunan tetapi masih memberi 5x ganjaran dan insurans.
Kesimpulan
Kad kredit travel adalah alat terbaik untuk mengumpul miles, menikmati kemewahan perjalanan, dan menjimatkan kos percutian. Dengan memilih kad yang sesuai dan menggunakannya secara strategik, anda boleh menerokai dunia dengan lebih murah dan selesa!
- Air‑Miles & lounge: Pilih kad seperti HSBC Visa Signature, StanChart Journey, atau Citibank PremierMiles.
- Kos efektif tanpa yuran tahunan: CIMB Travel Platinum adalah pilihan bijak.
- Premium travel: Maybank 2 Premier Reserve memberikan kombinasi ganjaran dan keistimewaan.
- Natural pengguna Grab & perjalanan domestik: UOB PRVI Miles memberi diskaun Grab & ganjaran fleksibel.
📌 Tip: Jika anda kerap melancong, gabungkan 2–3 kad berbeza untuk manfaat maksimum—contohnya campuran antara kad tanpa yuran dan kad premium lounge.